MasterCard e Visa stanno elaborando pagamenti per siti Web illegali di gioco d’azzardo accusati di aver truffato i clienti del Regno Unito su migliaia di sterline.
Un’indagine ha scoperto che i giganti del pagamento non riescono a impedire che le loro reti vengano utilizzate per effettuare transazioni su siti senza licenza nonostante un precedente impegno a farlo.
La scorsa settimana, MasterCard è stato offerto insieme alla criptovaluta come metodo di pagamento su nove siti Web rivolti ai clienti del Regno Unito con offerte per giochi di casinò e scommesse sportive dal vivo.
Il visto è stato offerto anche su due di questi siti. Si ritiene che entrambe le società traggano profitto dagli accordi, guadagnando una piccola tassa ogni volta che viene effettuata una transazione.
I collegamenti delle società di carte con i siti senza licenza sono rivelati sulla scia di un’indagine coordinata dall’indagine in Europa in una rete di siti di gioco d’azzardo che operano in alcune parti dell’Europa nonostante siano vietate.
Un cliente ha dichiarato di essere rimasto suicida dopo aver perso circa £ 60.000 involontariamente gioco su un sito senza licenza. In un altro caso, un uomo ha perseguito con successo un operatore nei tribunali tedeschi dopo aver perso più di £ 200.000. “Coloro che gestiscono questi casinò hanno rubato la mia vita”, ha detto.
I nove siti Web che operano nel Regno Unito non detengono licenze di gioco, che sono richieste dalla legge, ma appaiono negli elenchi di ricerca e sono promossi sui social media. I cinque siti più popolari hanno attirato circa quattro milioni di visite nel Regno Unito tra lo scorso ottobre e dicembre.
Sono stati accusati di non aver pagato le vincite e i giocatori di spam. Fatpirato, che pubblicizza un bonus di benvenuto fino a £ 425, è stato oggetto di diversi reclami che ha impedito agli utenti di ritirare denaro che avevano vinto. Un cliente del Regno Unito ha affermato di aver vinto £ 6.000 dopo aver speso £ 3.270 con la loro carta bancaria ma non è stato in grado di prelevarlo.
Un cliente di un altro dei siti senza licenza, Gransino, ha affermato che il loro conto era stato eliminato dopo essersi lamentato di non essere in grado di ritirare le vincite. Quando hanno contattato il supporto è stato detto che era la fine della questione. “Prendono i tuoi soldi e non pagano mai”, hanno detto, aggiungendo che erano “devastati”. Entrambi i siti offrivano il pagamento di MasterCard la scorsa settimana.
Gli operatori dei siti Web, con sede all’estero, non hanno risposto alle richieste di commento. MasterCard e Visa hanno dichiarato di aver proibito attività illegali sulle loro reti e di indagare. La Commissione per il gioco d’azzardo, che regola il gioco d’azzardo in Gran Bretagna, ha affermato di essere a conoscenza dei siti e “continuerà ad agire contro di loro”.
I risultati sollevano domande sul ruolo dei giganti del pagamento nel facilitare le transazioni di gioco senza licenza – e sull’apparente fallimento dei regolatori nell’affrontare i siti in primo luogo.
Si ritiene che la Commissione per il gioco d’azzardo abbia ricevuto lamentele su almeno cinque dei nove siti Web identificati nell’analisi. Ma sono rimasti accessibili la scorsa settimana, accettando pagamenti delle carte da parte dei clienti del Regno Unito e offrendo offerte in Sterling, inclusi bonus di benvenuto fino a £ 1.800 e centinaia di giri gratuiti.
MasterCard e Visa avevano concordato di bloccare i pagamenti legati agli operatori senza licenza, stipulando un accordo volontario insieme a PayPal con la Commissione per il gioco d’azzardo nel 2014. Le società sono legalmente obbligate a prendere provvedimenti per impedire l’uso delle loro reti per l’attività penale. Ma il Osservatore Li hanno trovati facilitando i pagamenti per siti Web illeciti con alto traffico, che in alcuni casi sono stati collegati pubblicamente a presunte truffe, sollevando domande sulla robustezza della loro dovuta diligenza.
Separatamente, i registri delle lamentele al cane da guardia del gioco d’azzardo rivelano la portata del mercato illecito in Gran Bretagna – ci sono state almeno 922 lamentele sugli operatori senza licenza nei due anni a dicembre, secondo i documenti ottenuti da indagare in Europa ai sensi delle leggi sulla libertà di informazione. Diversi reclami menzionano Mastercard e Visa per nome. Una persona ha indicato di aver vinto circa £ 70.000 in un sito di gioco senza licenza, che ha consentito le transazioni con Mastercard ma sono stati in grado di ritirare solo una frazione.
Iain Duncan Smith, presidente del gruppo parlamentare per tutte le parti sulla riforma del gioco d’azzardo, ha affermato che i risultati sono “profondamente preoccupanti”. L’ex leader conservatore ha affermato che mentre la maggior parte del danno al gioco d’azzardo online è stato causato da aziende autorizzate, i regolatori “devono fare di più per bloccarsi gli abusi da parte di operatori senza licenza”.
Ha detto che MasterCard e Visa hanno rischiato di prestare credibilità dei siti non regolamentati. “Queste aziende devono immediatamente aumentare il loro gioco e iniziare a bloccare tutte le transazioni sul sito di gioco di gioco senza licenza”, ha affermato.
MasterCard ha affermato di avere “tolleranza zero per l’attività illegale” sulla sua rete e che quando sono stati identificati i problemi, li ha studiati in modo da poter “lavorare con i partner per intraprendere le azioni appropriate”. “Ora lo faremo con i siti che hai notato”, ha detto un portavoce.
La società ha dichiarato di non avere una relazione diretta con i siti di gioco e che dipendeva dalle banche per garantire che i commercianti si stessero agendo legalmente e in linea con le regole di Mastercard. Né It né Visa hanno commentato il precedente accordo con la Commissione per il gioco d’azzardo per bloccare le transazioni di gioco senza licenza.
Visa ha affermato che l’attività illegale sulla sua rete è stata “esplicitamente e inequivocabilmente” vietata. “Prendiamo questo molto sul serio e indaghiamo tutte le segnalazioni di attività illegali”, ha detto un portavoce, aggiungendo che la società non ha “alcun rapporto diretto con i commercianti” ma lavora con i partner per interrompere coloro che vendono servizi illegali e “investe costantemente” in “tecnologia migliore in categoria” per far rispettare la conformità.
Durante il Osservatore Test, i pagamenti sono stati effettuati tramite uno strumento di pagamento chiamato paymentiq incorporato nei siti Web di gioco. Lo strumento “Orchestrazione di pagamento” è ampiamente utilizzato dalle imprese nei settori ad alto rischio per instradare le transazioni tramite diverse istituzioni finanziarie, massimizzando la possibilità che vengano approvate.
La società di servizi di pagamento francese Worldline, che possiede PaymentIQ, ha affermato che si trattava di una soluzione software “neutrale” che non ha controllato i fondi dei clienti o i pagamenti di elaborazione. “PagamentoIQ non ha alcuna responsabilità di garantire che le regole del regime e i partner acquisiti del commerciante adempiranno i propri obblighi”, ha detto un portavoce.
Il professor Heather Wardle, un esperto di danni al gioco d’azzardo all’Università di Glasgow, ha affermato che i risultati sono stati la prova del “ampio ecosistema commerciale complesso” alla base del gioco d’azzardo senza licenza. Ha detto che “ogni attore” nella catena dovrebbe essere responsabile. “Non dovrebbero essere compiacenti su come le loro azioni consentano questi danni”, ha detto.
La Commissione per il gioco d’azzardo ha dichiarato che stava lavorando duramente per interrompere il mercato senza licenza, incluso l’emissione di “oltre 770 cessare e desistere avvisi” e fare riferimento a più di 100.000 URL a Google per la rimozione negli ultimi 11 mesi. L’amministratore delegato Andrew Rhodes ha precedentemente citato “Phoenixing” come una sfida chiave per il cane da guardia – in cui i siti Web duplicati sono stati creati dopo che quelli illegali sono stati rimossi.
Un portavoce ha affermato che i clienti potrebbero facilmente verificare se i siti fossero autorizzati alla ricerca del suo sito Web, aggiungendo che coloro che il gioco d’azzardo su quelli senza licenza si stavano “mettendo a rischio”. “I tuoi dati finanziari potrebbero essere rubati, raccolti o utilizzati in modo improprio e potresti non essere nemmeno pagato se vinci”, hanno detto.
Il Consiglio delle scommesse e dei giochi, un gruppo di lobby del settore che rappresenta gli operatori autorizzati, afferma che i giocatori d’azzardo in Gran Bretagna spendono più di £ 2,7 miliardi in siti senza licenza ogni anno. Ha affermato che il “mercato nero di gioco illegale e in crescita” rappresentava una “minaccia significativa”.
