Secondo il modello del Tesoro, le piattaforme digitali e le banche potrebbero sostenere più di 100 milioni di dollari di costi per conformarsi ai nuovi requisiti per reprimere le truffe.
L’analisi d’impatto del Tesoro ha rilevato che le banche – soprattutto quelle piccole e di proprietà straniera – avrebbero probabilmente sborsato 101 milioni di dollari nel primo anno e 32 milioni di dollari ogni anno successivo per evitare multe multimilionarie per non aver evitato le truffe.
L’analisi ha rilevato che le piattaforme digitali avrebbero probabilmente dovuto sostenere costi di 106 milioni di dollari nel primo anno e di 42 milioni di dollari ogni anno successivo; mentre le società di telecomunicazioni avrebbero dovuto pagare 22 milioni di dollari e poi 14 milioni di dollari all’anno.
Gli australiani hanno perso la cifra record di 3,1 miliardi di dollari a causa dei truffatori nel 2022, con il 2,5% degli australiani – circa mezzo milione di persone – vittime di truffatori solo in quell’anno.
In base alle riforme annunciate lo scorso anno dal governo albanese, le industrie designate – che includono telecomunicazioni, social media e banche – devono adottare misure ragionevoli per prevenire, individuare, segnalare, interrompere e rispondere alle truffe o incorrere in multe.
Lo schema prevede obblighi di segnalazione obbligatori per condividere informazioni sulle truffe tra imprese e governo.
Si prevede che le riforme verranno attuate immediatamente dopo l’approvazione del disegno di legge in parlamento.
Il disegno di legge, presentato a novembre, gode in linea di principio del sostegno della Coalizione, ma l’opposizione ha sostenuto che il governo ha lasciato la riforma troppo tardi per essere attuata prima delle elezioni.
Sia l’Associazione bancaria australiana che la Customer-Owned Banking Association (Coba) hanno accolto con cautela le riforme, sebbene il settore ritenesse che probabilmente il Tesoro avesse sottostimato i costi di conformità.
Il Tesoro ha osservato che “la maggior parte delle banche si è già impegnata volontariamente ad attuare attività anti-truffa nell’ambito dell’accordo anti-truffa” e la maggior parte erano membri dell’Autorità australiana per i reclami finanziari (Afca).
Ha affermato che “la maggior parte” dei costi normativi sarebbero sostenuti dalle banche non affiliate all’ABA o alla Coba “che sarebbero tenute a investire in capacità per soddisfare l’accordo anti-truffa”, comprese 46 filiali australiane di proprietà straniera banche.
Si prevede che tutte le banche dovranno investire di più nella risoluzione delle controversie esterne “a causa di un numero inizialmente crescente di denunce di truffe ogni anno” all’Afca, si legge.
Un portavoce di Coba ha detto al Guardian Australia che “sostiene gli obiettivi generali” del disegno di legge sul quadro di prevenzione delle truffe, ma ha avvertito che requisiti di segnalazione “eccessivamente onerosi” “rischiono di deviare risorse da misure proattive di prevenzione delle truffe e potrebbero non contribuire in definitiva a una riduzione significativa dell’attività di truffa”.
“Comprendiamo l’impatto devastante che le truffe hanno sugli individui e sulle comunità, motivo per cui le banche di proprietà dei clienti rimangono ferme nella nostra determinazione a proteggere i clienti”.
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In un precedente ciclo di consultazioni, l’ABA ha osservato che la legge “introduce nuovi e sostanziali obblighi di conformità” ma “in alcuni casi non vi è alcuna garanzia che tali requisiti possano effettivamente ridurre le truffe”.
Ha avvertito che “l’incertezza” sui nuovi obblighi “potrebbe ostacolare investimenti su larga scala volti a prevenire e individuare le truffe”.
L’analisi del Tesoro afferma che per le piattaforme digitali, la maggior parte dei costi normativi ricadrebbero su quelle “che offrono social media, pubblicità di ricerca a pagamento e servizi di messaggistica diretta”.
A settembre Digital Industry Group Inc – che rappresenta le grandi aziende tecnologiche e le piattaforme di social media – ha accolto con favore quelli che il suo amministratore delegato, Sunita Bose, ha definito “sforzi per prevenire… criminali implacabili che derubano gli australiani dei risparmi duramente guadagnati”.
Ma Digi ha sollevato preoccupazioni sul fatto che le nuove leggi possano incentivare la rimozione delle attività legittime delle piccole imprese e ritardare i risarcimenti rispetto ai modelli internazionali, come quello del Regno Unito, dove le banche rimborsano le vittime.
“Potrebbe esserci un lungo esame, attraverso un organismo esterno di risoluzione delle controversie, dei ruoli relativi delle diverse società nell’attacco dei truffatori, al fine di determinare un possibile risarcimento”, ha affermato. Ciò potrebbe comportare “anni per qualsiasi forma di rimborso”.
Le denunce all’Afca hanno superato per la prima volta le 100.000 nel 2023 e di queste, 9.000 erano legate a truffe. Il governo albanese ha affermato di aver investito 180 milioni di dollari per contrastare le attività di truffa e le perdite dovute alle truffe sono diminuite per la prima volta dal 2016.
