I consumatori che hanno difficoltà a pagare le bollette durante le festività natalizie sono stati esortati a non iscriversi a società che offrono denaro in cambio di dati personali al fine di aprire più conti scommesse a loro nome.
La prevenzione delle frodi e gli specialisti dei consumatori hanno lanciato l’allarme dopo che il Guardian ha evidenziato una di queste società, Moneyful Ltd, con sede nel Kent, che ha promosso la possibilità di fare “soldi facili” durante il periodo festivo.
L’azienda, che afferma che i clienti hanno “guadagnato migliaia” utilizzando il suo servizio, chiede agli utenti di caricare i propri documenti d’identità, come patente di guida e prova di indirizzo. Secondo i suoi termini e condizioni, potrà quindi utilizzare i documenti per aprire conti presso i bookmaker.
Il sito web della società afferma che chiede ai clienti di ordinare una carta di debito Visa, che può quindi utilizzare per depositare fondi sui conti creati. In cambio, Moneyful paga ai clienti £ 100, e fino a £ 100 ogni volta che offrono il servizio a un altro utente.
La società afferma di utilizzare “software sofisticati” per guadagnare denaro dai conti scommesse che apre.
Le informazioni fornite durante il processo di registrazione suggeriscono che Moneyful potrebbe utilizzare i conti per impegnarsi in “scommesse abbinate”, un modo per guadagnare denaro dai bookmaker capitalizzando bonus e incentivi come scommesse gratuite, sfruttando le differenze tra le offerte delle varie società.
La pratica non è illegale, ma i bookmaker si affrettano a reprimere le scommesse abbinate – o una tecnica simile nota come “abuso di bonus” – se ne vengono a conoscenza.
Fonti nel settore del gioco d’azzardo hanno affermato che, mentre il sito web di Moneyful sembrava essere il più importante, altri individui e aziende utilizzavano modelli di business simili, anche tramite i social media.
Nei materiali promozionali su Facebook, Moneyful pubblicizza il suo servizio come un modo per “finanziare le vostre feste”, trascorrere un “buon Natale dal punto di vista finanziario” e “decorare le sale con denaro extra”.
Ma gli esperti hanno affermato che i clienti dovrebbero essere molto cauti nel fornire i dettagli dell’identità a società o individui che offrono di aprire conti scommesse a loro nome, o a chiunque si offra di acquistare un conto scommesse.
Cifas, un gruppo di consulenza sui rischi finanziari, ha affermato di non poter commentare le singole società, ma ha avvertito i consumatori di diffidare delle offerte di “reddito passivo”.
“I consumatori devono stare attenti ai siti web che offrono modi per ‘arricchirsi velocemente’ o offerte che sembrano troppo belle per essere vere”, ha affermato il direttore delle comunicazioni, Simon Miller.
“Le pubblicità di ‘reddito passivo’ e di alti tassi di rendimento in cambio dei tuoi dati personali dovrebbero essere viste come segnali di allarme.
“Se ti viene chiesto di fornire informazioni sensibili, invitiamo i consumatori a fermarsi a riflettere e a ottenere una seconda opinione da qualcuno di cui ti fidi, ove possibile”.
Il sito web della Gambling Commission, che regola il settore delle scommesse e dei giochi, mette in guardia espressamente dal consentire a terzi di utilizzare i vostri dati per il gioco d’azzardo.
In risposta, gli avvocati di Moneyful hanno affermato che è “perfettamente giusto affermare che ci sono rischi nel fornire dati personali a qualsiasi organizzazione”, ma hanno insistito sul fatto che tutte le pratiche della società sono leali.
dopo la promozione della newsletter
“Non è stato fatto alcuno sforzo per nascondere qualcosa al pubblico. Il nostro cliente paga l’imposta sulle società ed è registrato ai fini IVA. Ha un punteggio Trustpilot di 4,3 sulla base di 67 recensioni (ed è quindi classificato come “eccellente”).”
Per quanto riguarda il termine “reddito passivo”, la società ha affermato che non vi è nulla di controverso, aggiungendo: “Le azioni e le azioni Isa sono una forma di reddito passivo”.
Sam Richardson, vicedirettore della pubblicazione consumer Which? Money, ha detto che i potenziali clienti delle aziende che offrono di pagare per utilizzare i conti di bookmaking dei clienti dovrebbero essere cauti.
“[This] Un modo apparentemente ‘facile’ di fare soldi piacerà a molte persone, ma si consiglia la massima cautela”, ha affermato. “Non consigliamo alle persone di fornire informazioni personali […] ad aziende sconosciute che possono spendere soldi per tuo conto.
“Chiunque voglia sottoscrivere questo accordo dovrebbe discuterne prima con la propria banca per assicurarsi che non sia in conflitto con nessuno dei termini e delle condizioni della banca.”
Oltre ad aziende come Moneyful, il Guardian ha esaminato account sui social media come Instagram e Reddit – nonché sull’app di messaggistica Telegram – che offrono l’acquisto o la vendita di conti scommesse.
I giocatori d’azzardo professionisti, o coloro che utilizzano tecniche vietate dalle società di scommesse, spesso vedono chiudere i loro conti.
L’acquisto di un account “pulito” può essere utilizzato come metodo per aggirare le restrizioni imposte dalle società di gioco d’azzardo.
