Metro Bank è stata multata di quasi 17 milioni di sterline dall’autorità di vigilanza finanziaria del Regno Unito per aver fallito nei suoi controlli sul riciclaggio di denaro nell’arco di quattro anni.
La Financial Conduct Authority (FCA) ha emesso una sanzione di 16,7 milioni di sterline dopo aver riscontrato errori nel monitoraggio di 60 milioni di transazioni in un periodo di quattro anni che rischiavano di “lasciare un vuoto nella difesa contro l’uso criminale del sistema finanziario”.
I problemi persistevano nonostante fossero stati sollevati dai dipendenti junior tre anni prima che fossero completamente risolti, ha affermato l’ente regolatore.
Metro ha affermato di aver accettato i risultati della FCA e da allora di aver risolto i difetti del sistema di monitoraggio e di aver migliorato i suoi processi.
La banca sfidante, che ha 76 filiali e 2,7 milioni di clienti, è stata lanciata nel Regno Unito nel 2010 come la prima banca ad aprire in più di 100 anni.
Da giugno 2016 Metro ha automatizzato il monitoraggio delle transazioni dei clienti per potenziali crimini finanziari.
Tuttavia, è stato riscontrato che c’erano errori nel modo in cui i dati venivano immessi nel sistema, per cui le transazioni avvenute il giorno dell’apertura di un conto e alcune altre attività non venivano monitorate.
Nonostante i membri del personale junior abbiano espresso preoccupazioni nel 2017 e nel 2018, la banca ha lasciato tempo fino al 2019 per agire, ma questa soluzione non è riuscita comunque a monitorare adeguatamente tutte le transazioni. È stato solo nel dicembre 2020, quattro anni e mezzo dopo il lancio del sistema, che Metro è stata in grado di controllare costantemente tutte le transazioni.
Durante quel periodo, si stima che le transazioni per un valore di 51 miliardi di sterline non siano state monitorate per rischi di riciclaggio di denaro durante l’incidente.
Metro sarebbe stata multata di 23,8 milioni di sterline, ma gli è stato concesso uno sconto del 30% secondo le regole FCA dopo aver accettato di risolvere i problemi. Le azioni della società non sono state in gran parte influenzate dalla notizia della multa.
Metro, co-fondata dal miliardario americano Vernon Hill, inizialmente ha attirato un’ondata di clienti dopo il lancio nel Regno Unito offrendo orari di apertura di sette giorni e filiali dog-friendly.
Tuttavia, nel gennaio 2019 ha registrato il più grande crollo in un solo giorno del prezzo delle azioni di una banca britannica dal 2008, dopo aver rivelato un significativo errore contabile.
Aveva calcolato male la proporzione dei prestiti rischiosi nel suo bilancio, il che significa che Metro ha violato le regole della Banca d’Inghilterra che richiedevano alle banche di detenere capitale sufficiente per coprire potenziali perdite.
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Nel dicembre 2022, la FCA ha multato la banca e due dei suoi ex dirigenti per oltre 10 milioni di sterline per aver ingannato gli investitori durante l’incidente.
Metro ha pagato 10 milioni di sterline, mentre all’ex amministratore delegato Craig Donaldson e all’ex direttore finanziario David Arden sono state inflitte multe rispettivamente di 223.100 e 134.600 sterline. Donaldson e Arden hanno presentato ricorso contro le multe.
Lo scorso ottobre, la banca è stata oggetto di un accordo di salvataggio da 925 milioni di sterline, di cui il miliardario colombiano Jaime Gilinski Bacal ha acquisito una quota di maggioranza.
L’accordo ha portato a una svolta nelle fortune della banca e una previsione della banca in agosto prevedeva che sarebbe tornata alla redditività entro la fine dell’anno. Martedì, la banca ha dichiarato di essere tornata in profitto su “base sottostante” in ottobre.
Commentando la multa della FCA, Daniel Frumkin, amministratore delegato di Metro Bank, ha dichiarato: “La conclusione di queste indagini traccia una linea su questa questione legacy, consentendo alla banca di andare avanti e concentrarsi completamente sul futuro, costruendo su solide basi è già posato.
“Stiamo continuando, a ritmo sostenuto, il nostro spostamento verso mutui specialistici a rendimento più elevato e prestiti commerciali, aziendali e alle PMI con una forte pipeline di attività”.
Il mese scorso, la FCA ha multato un’altra banca sfidante, la Starling, di 29 milioni di sterline per controlli sulla criminalità finanziaria “incredibilmente lassisti”. La banca online “ha lasciato il sistema finanziario completamente aperto ai criminali e a coloro che sono soggetti a sanzioni”, ha affermato la FCA.
